Ganas bien, pero no sabes a dónde va el dinero
Llegas a fin de mes sin saber cómo, ahorras "lo que sobra" (poco o nada), y notas que tu situación no mejora aunque ingreses cada vez más.
Plan Financiero Personalizado
Una hoja de ruta clara para tu dinero.
Tu plan financiero hecho a medida. Análisis de tu situación, definición de objetivos, ahorro, inversión, protección y optimización fiscal. Para particulares y empresas en España.
100% personalizado
Documento entregable
Sin productos forzados
El análisis inicial es gratuito · El Plan Financiero completo, 297€ · Sin compromiso.
El problema
Sin plan financiero vas a ciegas.
Estas son las situaciones reales por las que mis clientes vienen a verme.
Tienes productos contratados que no entiendes
Planes de pensiones, fondos, seguros, depósitos. Te los vendieron en el banco. No sabes si te convienen, si te están costando dinero, ni si encajan con tus objetivos.
No tienes claro qué priorizar
¿Mejor amortizar hipoteca o invertir? ¿Plan de pensiones o ETF? ¿Comprar otra vivienda o consolidar? Cada decisión es importante — pero nadie te explica qué tiene más sentido en TU caso.
Sabes que pagas demasiados impuestos
Eres autónomo o tienes patrimonio creciendo, y notas que cada año el dinero que te quedas es menor por la presión fiscal. Pero no sabes qué hacer al respecto.
Qué incluye tu Plan Financiero
Una visión completa y accionable.
No es una lista de productos. Es una hoja de ruta clara, ordenada y adaptada a tu vida.
Diagnóstico inicial
Análisis completo de tu situación: ingresos, gastos, deudas, ahorro, inversiones y protección actual. Sin esto, ningún plan funciona.
Objetivos claros
Definimos juntos tus objetivos a corto, medio y largo plazo. Con cifras, fechas y prioridades. Sin esto, no sabemos hacia dónde dirigir tu dinero.
Plan de ahorro
Sistema concreto para ahorrar de forma sostenible cada mes. Cuánto, dónde y cómo. Adaptado a tu situación, no genérico de internet.
Estrategia de inversión
Productos concretos según tu perfil de riesgo, horizonte temporal y objetivos. ETFs, fondos, planes de pensiones — solo lo que tenga sentido para ti.
Protección patrimonial
Análisis y propuesta de seguros (vida, salud, hogar, responsabilidad). Para que un imprevisto no destruya años de esfuerzo.
Optimización fiscal
Estrategias legales para pagar lo justo en IRPF, sociedades, IVA. Aplicado a tu situación real — particular, autónomo o empresa.
Cómo trabajamos
Tu plan financiero en 3 pasos.
Análisis gratuito
Conversación inicial donde te escucho. Entiendo tu situación, tus objetivos y tus preocupaciones. Sin papel, sin compromiso, sin venta forzada.
Diseño del plan
Trabajo en tu Plan Financiero Personalizado: documento completo con diagnóstico, objetivos, estrategia de ahorro, inversión, protección y fiscalidad.
Ejecución y seguimiento
Te acompaño en la implementación del plan: contratación de productos, optimización, revisiones periódicas. Tu mano derecha financiera.
Inversión única
El Plan Financiero cuesta esto.
Lo demás (análisis inicial, seguimiento, gestión de productos) está incluido o se hace por comisión sin coste extra para ti.
€297
- Análisis financiero gratuito previo (45 min)
- Plan Financiero Personalizado completo (documento entregable)
- Diagnóstico + objetivos + estrategia 360°
- Reuniones de revisión durante el primer año
- Gestión de productos por comisión (sin coste extra)
- Disponibilidad continua para dudas y consultas
El análisis inicial siempre es gratis. Solo pagas 297€ si decides que quieres tu Plan Financiero completo.
Para quién
Trabajo con dos perfiles. El tuyo seguro encaja.
Particulares y familias
Tu economía personal, ordenada de una vez por todas.
- Plan de ahorro mensual sostenible
- Inversión adaptada a tu perfil de riesgo
- Protección familiar completa (seguros)
- Optimización de hipoteca y deudas
- Planificación de jubilación
- Optimización fiscal en IRPF
Autónomos y empresas
Gestión patrimonial y financiera para empresarios serios.
- Plan financiero corporativo completo
- Optimización fiscal de sociedades
- Seguros para empleados (planes de retención)
- Planes de pensiones para socios y directivos
- Protección del patrimonio empresarial
- Inversión de tesorería ociosa
Preguntas frecuentes
Respuestas claras sobre el plan financiero.
Los asesores "gratis" cobran comisiones por colocarte productos. Su incentivo es venderte, no aconsejarte. Yo cobro por el plan para que mi incentivo sea acertar — y luego sí, también gano comisiones por productos contratados, pero solo si tú decides contratarlos porque te convienen.
Nada. Te llevas el análisis verbal honesto, mis recomendaciones de prioridades, y a partir de ahí decides libremente. Mi negocio se basa en clientes contentos, no en presionar a quien no encaja.
Algunos resultados son inmediatos: cancelar productos innecesarios, renegociar hipoteca, optimizar gastos. Otros son a medio-largo plazo: rentabilidad de inversiones, beneficio fiscal anual. En general, en los primeros 6 meses ya notas el cambio.
No. Trabajo con personas que empiezan desde cero y con patrimonios consolidados. Lo importante es la voluntad de ordenar tus finanzas, no la cifra inicial. De hecho, cuanto antes empieces, mejor el resultado.
De ambas. Soy colaborador oficial de Mapfre y también trabajo con otras compañías. Recomiendo lo que tiene más sentido para ti, no lo que me da más comisión. Esa es mi diferencia respecto a un agente exclusivo de una sola marca.
Sí. Las situaciones cambian (nuevo trabajo, hijos, herencia, cambio fiscal). El primer año tienes revisiones incluidas. Después, mantenemos el seguimiento sin coste adicional mientras seamos cliente y asesor.
El primer paso es gratis
Pon orden a tu dinero. Empezamos hoy.
Reserva tu análisis financiero gratuito de 45 minutos. Te escucho, entiendo tu situación, y te doy mi opinión profesional honesta. Si después decides que mi forma de trabajar te encaja, hablamos del Plan Financiero (297€). Sin compromiso.